Udlært som bager i 1874. Egen forretning i 1885 ved boligen på Frederiks Allé 97. Drev forretningen med hustruen Ane Helge Lauersen.

Niels Kjærgaard Petersen var fra 1892 med i bestyrelsen for Aarhus Bagerforening.

Han var medstifter af Bagernes Rugbrødsfabrik.